Личный финансовый консультант

Кто такой финансовый советник? Чем занимается этот человек, и как он может помочь в планировании ваших личных финансов, расскажем в нашей статье.

Функции финансового советника

Финансовый советник – это специалист по личным финансам. Его задача правильно организовать финансовые вопросы для конкретного человека или семьи. Для многих это становится смешным, ведь взрослый человек должен сам уметь распоряжаться своими деньгами и уметь планировать расходы. Возникает вопрос, какую пользу может принести финансовый советник и чем его услуга так ценится людьми, которые стали пользоваться его советами? Личный финансовый консультант от БКС Премьер поможет произвести планирование финансов. Почему это так важно? Статистика гласит, что люди, которые могут создать план своих действий и целей, зарабатывают в разы больше, чем произведение расходов без составления определенного плана. Благодаря планированию:

  • можно распределить приоритетность своих целей и желаний;
  • отсутствуют хаотичные растраты денежных средств;
  • появится возможность создать долгосрочные фин задачи;
  • создать собственный фонд для образования детей, пенсионных накоплений, 
  • покупки недвижимости.

Необходимость составления финансового плана

Для финансового консультанта не возникнет проблемы с планированием и учетом всех необходимых нюансов для создания действенного финансового плана. Личный финансовый помощник поможет не только решить важные задачи, но создать крупный капитал. Самостоятельно, без опыта и помощи, создать финансовый план сложно. Помощь личного финансового консультанта в этом случае будет бесценной. Он заостряет внимание на тех задачах, которые требуют неотложного внимания. В план закладывается реальный доход физлица, обеспечивается необходимый уровень ликвидности путем использования эффективных инструментов. 

Составленный план определяет правильный путь направления к поставленным целям. Хороший финансовый советник изначально проводит диагностику финансового положения человека. Без точного понимания слабых мест в достижении цели, устранение тех помех, которые мешают улучшить это финансовое положение, невозможно. Самостоятельно решить эти вопросы нельзя, поскольку нет правильного понимания, на что необходимо обратить внимание. Все зависит от конечной цели. Если цель – увеличить капитал, то необходимо правильно разработать план грамотного инвестирования с периодическими фиксированными сбережениями. Помощь грамотного финансового советника – необходимый инструмент для правильного планирования бюджета.