Процесс открытия банковского счета для юридических лиц
Окончательная и официальная регистрация юридического лица заканчивается одним необходимым действием. Открыть банковский счет для компании – процесс, который основывается на заключении определенного договора между клиентом и банком. Он дает возможность проведения безналичных операций и помогает правильному и эффективному функционированию компании.
Список документов
Какой же объем документов необходим, чтобы открыть банковский счет юридическому лицу:
- Заявление, написанное вручную.
- Примеры подписей управляющих членов компании и оттиски действующих печатей.
- Заполненная анкета.
- Подписанный договор.
- Документация, которая подтверждает назначение исполнительного органа юридического лица.
- Документация, которая подтверждает полномочия указанных особей на распоряжение денежными средствами компании.
- Документы, которые подтверждают право на вторую и первую подписи.
- Примеры учредительных документов.
- Примеры документов, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица.
- Документы, которые подтверждают регистрации юридической особы в налоговых органах.
- Выписка из государственного реестра юридических лиц.
- Копия лицензии.
- Документы, которые подтверждают официальное местонахождение юридического лица.
Открытие счета за границей
С национальными банками разобрались. Теперь стоит упомянуть о возможности открытия счетов в иностранных банках. Какие же документы потребуются:
- Копии учредительной документации компании..
- Копии документов, подтверждающие личность бенефициара и поверенного лица.
- Если у вышеуказанных лиц есть резидентные компании – нужно предоставить документы, которые подтверждают их регистрацию. Если же компании нет – нужна выписка с работы и копия трудовых книжек.
Некоторые заграничные банки, например банки Кипра, просят у своих будущих клиентов еще такие дополнительные документы:
- Оригинал уставного документа компании.
- Рекомендацию банка, в котором открыт счет.
- Платежи по коммунальным услугам, которые подтверждают статус резидента юридического лица.
Европейские банки, в которых так жаждут открыть счета компании, могут потребовать дополнительно:
● Оригиналы всех важных документов компании.
● Информацию о виде деятельности, источнике денежных средств, о статусе сотрудников, их образовании.
● Копии паспортов поверенного и бенефициара,заверенные нотариально.
Также, такие банки обычно приглашают управляющих компаний на личную встречу.