Процесс открытия банковского счета для юридических лиц

Окончательная и официальная регистрация юридического лица заканчивается одним необходимым действием. Открыть банковский счет для компании – процесс, который основывается на заключении определенного договора между клиентом и банком. Он дает возможность проведения безналичных операций и помогает правильному и эффективному функционированию компании.

Список документов

Какой же объем документов необходим, чтобы открыть банковский счет юридическому лицу:

• Заявление, написанное вручную.
• Примеры подписей управляющих членов компании и оттиски действующих печатей.
• Заполненная анкета.
• Подписанный договор.
• Документация, которая подтверждает назначение исполнительного органа юридического лица.
• Документация, которая подтверждает полномочия указанных особей на распоряжение денежными средствами компании.
• Документы, которые подтверждают право на вторую и первую подписи.
• Примеры учредительных документов.
• Примеры документов, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица.
• Документы, которые подтверждают регистрации юридической особы в налоговых органах.
• Выписка из государственного реестра юридических лиц.
• Копия лицензии.
• Документы, которые подтверждают официальное местонахождение юридического лица.

Открытие счета за границей

С национальными банками разобрались. Теперь стоит упомянуть о возможности открытия счетов в иностранных банках. Какие же документы потребуются:

• Копии учредительной документации компании..
• Копии документов, подтверждающие личность бенефициара и поверенного лица.
• Если у вышеуказанных лиц есть резидентные компании – нужно предоставить документы, которые подтверждают их регистрацию. Если же компании нет – нужна выписка с работы и копия трудовых книжек.

Некоторые заграничные банки, например банки Кипра, просят у своих будущих клиентов еще такие дополнительные документы:

• Оригинал уставного документа компании.
• Рекомендацию банка, в котором открыт счет.
• Платежи по коммунальным услугам, которые подтверждают статус резидента юридического лица.

Европейские банки, в которых так жаждут открыть счета компании, могут потребовать дополнительно:

●       Оригиналы всех важных документов компании.

●       Информацию о виде деятельности, источнике денежных средств, о статусе сотрудников, их образовании.

●       Копии паспортов поверенного и бенефициара,заверенные нотариально.

Также, такие банки обычно приглашают управляющих компаний на личную встречу.